Зачем преступники покупают дебетовые карты с нулевым балансом? Это одна из новых схем мошенничества, а карты нужны для обналичивания средств. Дроп, или дроппер — это владелец банковской карты, которая используется для транзита или обналичивания украденных денег. Стать дропом можно осознанно. Часто мошенники в открытую размещают объявления «о работе», вся суть которой — оформление дебетовой карты на свое имя. А зарплата начисляется за пользование картой по доверенности, якобы в рамках закона. Осознанные дропы работают чаще всего по трем схемам:
· получают наличные и вносят их на свой счет для последующего перевода другим дропам;
· получают переводы на карты и переводят их на другие карты или электронные кошельки;
· снимают наличные и передают мошенникам. Иногда дропами становятся случайно — мошенники могут получить доступ к счету даже без оплаты и оформления доверенностей. Как они это делают?
· Меняют карту на игровые артефакты — обычно жертвами становятся подростки, у которых есть банковские карты. Счета и доступ в приложение предлагают обменять на редкое оружие или уникальные доспехи.
· Зовут на свидание. А после пары встреч просят оформить карту для перевода средств «на родину», «маме» и т.д., якобы для уменьшения размера комиссии.
· Работают через криптовалютные биржи. Преступник связывается с продавцом цифровой валюты, договаривается о сделке и получает реквизиты для оплаты. А затем передает их жертве мошенничества и представляет эти реквизиты как «безопасный счет», на который нужно перевести средства. Продавец видит поступление средств на счет, отправляет криптовалюту на счет мошенника — и становится невольным посредником в отмывании денег.
· Переводят средства на вашу карту. А затем звонят с просьбой вернуть средства, предлагая денежную компенсацию. В этом случае правильным будет сообщить о неожиданном переводе банку, не возвращая деньги.
· Просят снять деньги у банкомата. Обычно мошенник говорит, что забыл карту дома, а наличные нужны сейчас — и предлагает перевести деньги вам, чтобы вы сняли нужную сумму и передали ему.
Чем грозит продажа своей банковской карты? В лучшем случае вам заблокируют счет. В худшем вы станете фигурантом уголовного дела. Наказание, которое грозит дропам — лишение свободы до 7 лет и штраф до 1 миллиона рублей. Что делать, если вы уже передали карту мошенникам? Сообщите об этом в поддержку банка — сотрудники помогут заблокировать счет. Напишите заявление в полицию и передайте в полицию все контакты мошенников, которые у вас есть. Предупредите близких о новой схеме мошенничества и покажите им эту статью.
Источник:
